Ce fonds simple mais efficace est l'ETF le plus populaire de 2023

Un ETF a recueilli plus d'argent que tous les autres jusqu'à présent en 2023, avec un afflux massif de 11,3 milliards de dollars au 6 juin, selon FactSet. Mais il ne s'agit pas d'un nouveau fonds d'IA ou d'un ETF capitalisant sur d'autres tendances technologiques en vogue, même s'il vous donnera une certaine exposition à ces dernières. Il s'agit plutôt de l'un des ETF les plus ennuyeux, mais cela ne veut pas dire qu'il ne peut pas vous aider à développer votre portefeuille. C'est le Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO). En fait, que vous débutiez votre parcours d'investisseur ou que vous soyez déjà un trader chevronné qui a passé des années dans le jeu de l'investissement, cet ETF modeste mais massif peut servir de base solide à votre portefeuille. Voici pourquoi.

Exploitez la puissance de l'ensemble du S&P 500 dans votre portefeuille

The Vanguard S&P 500 s'enorgueillit de posséder plus de 300 milliards de dollars d'actifs sous gestion, ce qui en fait le troisième ETF le plus important du marché aujourd'hui. Alors qu'il existe de nombreux produits et stratégies d'investissement complexes qui prétendent offrir aux investisseurs une longueur d'avance sur le marché, VOO reste simple. Il investit dans le S&P 500, l'indice qui comprend environ 500 des 500 plus grandes actions américaines et qui est sans doute l'indice le plus important et le plus influent dans le monde de l'investissement.

Le S&P 500 couvre tous les secteurs de l'économie américaine. Plutôt que de miser sur des secteurs individuels, un ETF comme le VOO vous permet d'être exposé à tous les secteurs, des leaders technologiques comme Apple et Microsoft aux géants industriels de l'ancienne économie comme Caterpillar et Deere, et à tout ce qui se trouve entre les deux.

L'avantage de VOO est qu'il permet aux investisseurs d'exploiter la puissance et l'innovation d'une grande partie de l'économie américaine dans un seul véhicule d'investissement, sans avoir à choisir des secteurs ou des actions préférés. Un investissement dans VOO consiste essentiellement à parier sur le fait qu'environ 500 des principales sociétés cotées en bourse aux États-Unis continueront à innover et à faire des bénéfices au fil du temps, ce qui s'est avéré historiquement une proposition gagnante.

Vous trouverez ci-dessous un aperçu de VOO, créé à l'aide de l'outil de gestion des positions de TipRanks.

L'histoire continue

Parce qu'il suit l'indice S&P 500 lui-même, le fonds est extraordinairement diversifié, puisqu'il détient 504 actions, et ses 10 premières positions ne représentent que 27,8 % des actifs. Comme vous pouvez le constater, Apple représente 7,2 % des actifs du fonds, suivi de Microsoft, avec une pondération de 6,6 %, Amazon, Nvidia et Alphabet (Classe A) complétant les cinq premières positions. Mais il n'y a pas que les valeurs technologiques, Warren Buffettet le géant de l'énergie ExxonMobil suivent de près.

Comme vous pouvez le voir dans le tableau, les principales positions de VOO sont constituées d'une solide collection d'actions et de titres de participation. Scores intelligents. En fait, quatre de ses 10 principaux titres, Apple, Nvidia, Alphabet et UnitedHealth Group, affichent des scores intelligents "parfaits". Le Smart Score est un système exclusif de notation quantitative des actions créé par TipRanks. Il attribue aux actions une note de 1 à 10 sur la base de huit facteurs clés du marché. Un score de 8 ou plus équivaut à une notation Outperform, et VOO lui-même a un excellent Smart Score ETF de 8 sur 10.

L'action VOO est-elle un achat, selon les analystes ?

Les facteurs quantitatifs évaluent favorablement VOO, mais qu'en pensent les analystes de Wall Street ? VOO obtient une note de consensus Achat modéré sur TipRanks en se basant sur les évaluations des analystes, et la note de consensus est de 1,5 %. objectif moyen de cours de l'action VOO de 445,50 $ implique un potentiel de hausse de 11,9 %. Sur les 6 212 notes d'analystes sur le nom, 59,13% sont des Achats, 35,33% sont des Gardes, et seulement 5,54% sont des Ventes.

Des frais favorables aux investisseurs

En plus de cette grande diversification et de cette large exposition, une autre caractéristique attrayante de VOO est son faible taux de frais. Il est difficile de faire mieux que le minuscule ratio de frais de VOO, qui n'est que de 0,03%. Un investisseur plaçant 10 000 $ dans VOO ne paierait que 3 $ de frais la première année. Ce type de structure de frais favorable aux investisseurs permet à ces derniers de défendre le capital de leurs portefeuilles au fil du temps sans avoir à débourser trop de frais. Par exemple, en supposant que ces frais restent constants et que le fonds rapporte 5 % par an au cours des dix prochaines années, l'investisseur ne paiera que 39 $ de frais au cours de la décennie. Comparez cela à la multitude de FNB sur le marché avec des ratios de dépenses de 0,75 %, où les investisseurs paient 75 $ en frais sur un investissement de 10 000 $ dès la première année, et vous verrez vraiment la proposition de valeur d'un FNB comme VOO.

Une solide performance à long terme

Grâce à cette diversification et à un ratio de dépenses avantageux pour les investisseurs, il est facile de comprendre pourquoi cet ETF massif est le plus populaire en termes de flux entrants depuis le début de l'année. Cependant, un autre facteur contribue à sa popularité : son historique de performance à long terme. VOO a toujours produit des rendements totaux annualisés à deux chiffres pour ses investisseurs, et ce depuis longtemps. Quel que soit l'horizon de temps considéré, VOO a tenu ses promesses. À la fin du mois de mai, VOO affichait un rendement total annualisé de 12,8 % sur une période de trois ans. Sur un horizon de cinq ans, le FNB massif a dégagé un rendement total annuel de 11 %. De plus, au cours des 10 dernières années, VOO a enregistré un rendement annuel de 11,9 %. VOO existe depuis 2010 et, depuis sa création cette année-là, il a enregistré un rendement annualisé exceptionnel de 13,3 %.

La simplicité peut s'avérer payante

Il n'y a pas de mal à rester simple. Bien qu'il existe de nombreuses stratégies d'investissement exotiques, peu d'entre elles battent un ETF comme VOO sur le long terme. Bien que cet ETF S&P 500 ne soit pas le type d'investissement qui va vous donner un rendement de plusieurs sacs en un an, la réalité est que peu d'investissements le sont. Toutefois, la bonne nouvelle est que le fait d'investir dans un FNB à large marché comme celui-ci et de laisser ces gains s'accumuler au fil des ans est un moyen éprouvé de se constituer un patrimoine à long terme. Les investisseurs peuvent utiliser la moyenne des coûts au fil du temps lorsqu'ils disposent d'un excédent de liquidités et/ou lorsque le S&P 500 baisse, tout en réinvestissant les dividendes afin d'amplifier encore ces résultats.

L'historique de performance de VOO, son ratio de frais avantageux pour l'investisseur et son portefeuille composé d'environ 500 des meilleures actions américaines en ont fait un gagnant depuis longtemps, et il est probable qu'il le restera dans un avenir prévisible.

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