L'ACPR met en garde les banques contre le "greenwashing" sur le marché des prêts durables.

L'autorité de réglementation de l'industrie, la Financial Conduct Authority (FCA), a adressé une lettre aux banques qui prêtent aux entreprises britanniques pour les mettre en garde contre le "greenwashing" et les "conflits d'intérêts" sur le marché des prêts durables.

La popularité croissante des transactions liant les coûts d'emprunt à des objectifs de durabilité suscite des craintes selon lesquelles les banques et les entreprises fortement émettrices utilisent cela pour améliorer leur réputation sans fixer de véritables objectifs climatiques.

« Les prêts liés à la durabilité devraient inclure des objectifs aussi ambitieux que ceux que les entreprises publient dans leurs plans de transition climatique », a déclaré la FCA dans une lettre adressée à quelques responsables en matière de durabilité des banques.

La lettre a également averti des « mesures supplémentaires » qui pourraient être prises pour améliorer le secteur.

En réponse à cette nouvelle, Laimonas Noreika, PDG de HeavyFinance, spécialiste des finances climatiques, a déclaré : « Les prêts durables jouent un rôle crucial pour aider les entreprises à améliorer leurs références environnementales en introduisant des politiques respectueuses de l'environnement en matière de gestion des déchets et de réduction des émissions. Cependant, les organisations qui bénéficient de telles initiatives devraient avoir un plan d'action clair avec des objectifs tangibles qui peuvent être mesurés avec succès afin de garantir que l'investissement est utilisé correctement.

La montée du "greenwashing" risque de compromettre la réputation du secteur, il est donc important de demander des comptes aux entreprises sur l'utilisation des financements verts», a déclaré Noreika.

En 2022, il a été estimé que 244 milliards de dollars de prêts liés à la durabilité ont été émis en Europe, contre 319 milliards de dollars l'année précédente, dans un contexte de ralentissement général du marché, selon les données de Dealogic.

En 2020, ces prêts s'élevaient à 123 milliards de dollars. Bien que la FCA ne réglemente pas directement le marché des prêts, elle vérifie que les banques et les directeurs agissent avec intégrité et a été chargée par le Trésor, à la fin de l'année dernière, d'aider le Royaume-Uni à atteindre zéro émission nette d'ici 2050.

Un problème identifié dans la lettre aux banquiers est que les sanctions ou les récompenses que les banquiers ajoutent au coût du capital offrent peu d'incitation à leurs clients pour atteindre les objectifs de durabilité. En effet, les pénalités sont généralement inférieures à 0,02 point de pourcentage pour les emprunteurs ayant de bonnes notes de crédit, et à 0,03 point pour les prêts moins bien notés, et elles n'ont pas augmenté avec les taux d'intérêt. Les objectifs sont également trop faciles à atteindre, selon la FCA.

Deux des plus grands fournisseurs de prêts liés à la durabilité au Royaume-Uni, HSBC et Barclays, se sont engagés à mobiliser jusqu'à 1 000 milliards de dollars de financement et d'investissement durables d'ici 2030. Les banques ne publient généralement pas les modalités des prêts liés à la durabilité.